投資雑記

【FX】楽天信託FXファンド 初心者がやってみた【ブログ】

皆さんごきげんいかがでしょうか?

ご愛読ありがとうございます。

今回は楽天信託FXファンドについて書いていこうと思います。

 楽天信託FXファンドとは

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楽天銀行の子会社である楽天信託が募集し運用を行います。

2020年の4月からサービスを開始し、ドル円FXを対象にしたAI運用モデルに基づいて投資する新しい型のファンドです。

詳しくは下記HPにて

www.rakuten-trust.co.jp

以前からFXには興味があり、仕事もあるのでなかなか手が出せずにいたが、

この商品はAIが運用し自動で取引を行ってくれるというすぐれもの?なのでやってみる事に。

やっては見たいがネットで検索しても運用している人の情報が得られない。

とりあえずわかったことは

①課税の対象になる(源泉徴収分20.315%)

・収益金が再投資された場合

・解約時に基準価格が平均取得価格を上回った時

②信託報酬は完全成功報酬型(手数料はない)

・1カ月ごとに決済をし基準価格を決定

・成果がマイナスなら信託報酬は0円

楽天信託FXファンドの仕組み

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簡単に言うとAIを用いて相場の変動を予測して自動で運用するシステム

例:1万円を基準価格として10000口購入した場合

マイナス時

基準価格1万円が9千円になってもそのまま。

信託報酬は取られず、次月の基準価格は9千円になる。

プラス時

基準価格1万円が1万500円になったら、(10000ー10500)×21%=105円となり、105円分の信託報酬が取られる。基準価格が1万395円となる。

1万円を超えた場合、源泉分離課税20.315%の対象となり、395円×20.315%=80円が源泉徴収されます。残りの315円が収益金となり再投資になる。

ちなみに9千円から9千500円になったら、(9000ー9500)×21%=105円となり、105円分の信託報酬が取られ、基準価格が9千395円となる。この場合源泉徴収はされない。

マイナスで取られないのはいいが、プラスで信託報酬21%も取られるのか。

仕事中もチャートばかり見れないし、AIの自動売買だし

とりあえずやってみっか!と軽い?気持ちで1万円投資✨

初心者丸出し感🌀

途中成績

11月に購入し7日目の成績がこちら

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下がってるし💦

この場合で次月の基準価格を決めると 9,777円

それから10日後

 上がってる⤴︎⤴︎⤴︎⤴︎⤴︎

この場合の次月の基準価格は(10,212-10,000)×21%=44円が信託報酬料として支払い。 

212−44=168円なので,ここから源泉徴収分168×20.315=34円が引かれて134円が収益金として再投資されます。

11月30日にはこんな感じ‼️ 

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11月はプラスで終わりそうな予感✨

11月の決算報告書

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基準価格は+259円‼️

評価額が10259円になり1万円超えたので再投資される✨

と思っていたが・・・

12月になっても数量12325口は変わらず🌀

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商品説明をよく読もう!

よく商品説明を読むと・・・

盛大な勘違いをしていたことに気がついた💦

11月の基準価格は8369円、収益金は0円

基準価格が1万円を超えたときに再投資されるのだ‼️

自分は評価額が基準価格と思っていた・・・

マイナスではないのでよかったが💦

上記の決算報告書を見ると2019年12月は10143円で

このとき143円再投資されていると思われる

勉強になった‼️商品説明はよく読みましょ〜

基準価格が1万円超えるのはしばらくかかりそうだな〜

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